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Casos de sucesso
Bank Leumi cria mercado de Sistema Financeiro Aberto em Israel

Bank Leumi cria mercado de Sistema Financeiro Aberto em Israel

O Bank Leumi viu o Sistema Financeiro Aberto como o início de uma revolução na forma como os bancos desenvolvem produtos, criam valor para o cliente e colaboram. Para aproveitar esta oportunidade, ele lançou a FinTeka, empresa que oferece soluções especializadas para a comunidade fintech. Descubra como a GFT e a FinTeka se uniram para desenvolver um ecossistema de API financeira inovador em Israel.

Uma imagem de uma pessoa analisando dados financeiros em um smartphone, em um cenário de uma paisagem urbana bem iluminada. Este visual simboliza a ascensão do open banking e da gestão financeira móvel, refletindo o papel da GFT no avanço de soluções bancárias digitais e no suporte à inovação em serviços financeiros. — Uma pessoa segurando um smartphone exibindo gráficos financeiros, com uma paisagem urbana iluminada por luzes vibrantes ao fundo.

Com mais de 2.000 desenvolvedores

envolvidos, o Bank Leumi criou um ecossistema digital para colaboração fintech.

Ampla variedade de produtos

A plataforma oferece uma linha crescente de produtos personalizados, abrangendo dados, segurança de dados, cibernética e muito mais.

Arquitetura em nuvem

Maneira rápida e comprovada de criar, gerenciar e compartilhar APIs com segurança.

Cliente

FinTeka by Leumi

Leumi é a corporação bancária mais antiga de Israel e uma das maiores e mais importantes corporações do Oriente Médio. O Leumi Group fornece serviços bancários a todos os clientes, de famílias, pequenas e médias empresas, a grandes corporações. Atualmente, o Leumi lidera o setor de bancos digitais em Israel com uma série de produtos e serviços digitais inovadores.
A FinTeka, desenvolvida pelo Leumi, é uma empresa de tecnologia que fornece às fintechs acesso às operações, infraestrutura e capacidades de Sistema Financeiro Aberto da Leumi.

Parceiro

Amazon Web Services

A unidade de negócios GFT AWS tem foco no cliente e é obcecada pela qualidade. Trazemos a você uma combinação exclusiva de experiência de negócio e de engenharia tecnológica excepcional.
Estamos comprometidos em oferecer soluções avançadas e robustas de longo prazo, sustentadas por um serviço excepcional ao cliente, globalmente.

Desafio

Construir um mercado para inovação

Como o maior banco de varejo em Israel, o Bank Leumi tem orgulho de sua herança e está comprometido em permanecer na vanguarda da inovação. O banco percebeu a chegada do Sistema Financeiro Aberto como uma oportunidade revolucionária e única de negócios para construir um ecossistema vibrante de novos parceiros técnicos e clientes.

Em 15 de junho de 2022, o Bank Leumi lançou a FinTeka, uma subsidiária dedicada ao Sistema Financeiro Aberto. O objetivo era estabelecer uma cultura fintech nova e ágil e simplificar as comunicações com sua comunidade externa de desenvolvedores. Na prática, a FinTeka procurou criar um mercado de API que desse vida à estratégia de Sistema Financeiro Aberto do Bank Leumi.

Com a tecnologia certa, a FinTeka, desenvolvida pelo Leumi, seria capaz de oferecer aos desenvolvedores externos acesso fácil a um rico portfólio de APIs abertas para que pudessem criar experiências novas e empolgantes para os clientes. Mas, para conseguir isso rapidamente, ela precisava de um parceiro técnico experiente com as ferramentas certas para acelerar o progresso.

Depois de uma pesquisa de mercado abrangente, a FinTeka escolheu a GFT como sua parceira de entrega. Com um portfólio comprovado de soluções, parceria próspera com a AWS e uma cultura de serviço flexível, a GFT tinha o perfil ideal para ajudar a FinTeka a alcançar o sucesso.

GFT e FinTeka uniram forças para:

Fornecer um mercado dinâmico para oferecer suporte para APIs de Sistema Financeiro Aberto e serviços futuros
Permitir que o Bank Leumi crie uma comunidade de desenvolvedores externos ativa
Fornecer um ambiente ‘sandbox’ para desenvolvedores testarem suas inovações
Facilitar modelos de assinatura premium para gerar novos fluxos de receita

“Com a estrutura de API da GFT, estávamos confiantes de que o Leumi poderia alinhar sua estratégia de tecnologia com seu objetivo do negócio de lançar novas APIs em horas, em vez de semanas, para habilitar um ecossistema fintech ágil.”

Shay Rosenberg

CEO

FinTeka by Leumi

Compromisso

Construir na nuvem

A FinTeka percebeu que a nuvem era a base para o sucesso e que a maioria das fintechs já usava a AWS. Com sua estrutura robusta de API, a GFT pode oferecer uma solução prática mais rapidamente do que criar do zero.

A Framework Open API (OAF) da GFT

Como uma arquitetura sem servidor em execução na AWS, a OAF ofereceu uma maneira rápida e comprovada de criar, gerenciar e compartilhar APIs com segurança. Os principais componentes incluem:

Gateway de API para gerenciar as APIs do Bank Leumi de forma sistemática e automática com integração e controle usando uma única interface
AWS Web Application Firewall para garantir acessos seguros, evitar uma ampla variedade de ataques cibernéticos e proteger endpoints com mecanismos reconhecidos por regulamentos internacionais de segurança
AWS Kinesis Firehose para visualizar, monitorar e controlar o consumo de API em tempo real, facilitando a emissão de tickets, indicadores e visualização de tendências de uso
KMS e Secrets Manager garante que todas as credenciais usadas pela solução sejam armazenadas com segurança, enquanto o AWS Key Management Service garante a criação e o gerenciamento de chaves criptográficas

A solução OAF foi testada continuamente em vários ambientes comerciais difíceis. Portanto, a GFT estava confiante de que o Bank Leumi seria capaz de atingir seu objetivo de lançar novas APIs com frequência, mas de maneira controlada.

Embora o requisito regulatório inicial em Israel fosse de sete APIs para facilitar o compartilhamento de dados e a agregação de contas, a estratégia de negócios do Bank Leumi era expor centenas de APIs em uma variedade de atividades bancárias e cibernéticas.

Desde o início, ambas as empresas trabalharam lado a lado com reuniões semanais sobre o progresso. A GFT tinha uma equipe dedicada de até 14 pessoas, trabalhando em sprints de duas semanas.

Benefícios

Uma comunidade fintech vibrante

A FinTeka, desenvolvida pelo Leumi, anuncia um novo começo para o Sistema Financeiro Aberto em Israel. A nova plataforma foi construída em 8 meses e até agora 16 certificados de compliance foram lançados para fintechs individuais.

As fintechs têm acesso imediato a um ambiente de desenvolvedor sandbox certificado pelo Bank Leumi. Elas podem consumir APIs, desenvolver novas propostas de clientes e obter conformidade regulatória em paralelo. Isso reduz o time to market e simplifica a avaliação e priorização de propostas de negócios.

O regulamento do Sistema Financeiro Aberto em Israel está seguindo um padrão semelhante à iniciativa de Sistema Financeiro Aberto do Reino Unido, que começou em 2017. Embora os requisitos iniciais em ambas as jurisdições fossem capacitar os clientes com dados de contas agregados em vários bancos, a oportunidade de negócios é transformar a inovação e a prestação de serviços. O Bank Leumi já levou o Sistema Financeiro Aberto para o próximo patamar, com informações sobre empréstimos e poupança e serviços de identificação digital para clientes, por exemplo, com desembolsos de seguros.

Com mais de 2.000 desenvolvedores envolvidos, o Bank Leumi criou um ecossistema digital para colaboração fintech. Novas APIs são adicionadas constantemente, criando um rico portfólio de serviços e um pool crescente de talentos do Sistema Financeiro Aberto que beneficia a todos.

Detalhes técnicos

“Desde o início do projeto, acreditamos que a GFT poderia ajudar o Bank Leumi a transformar o Sistema Financeiro Aberto de uma obrigação de compliance em uma oportunidade de negócio.”

Shay Rosenberg

CEO

FinTeka by Leumi