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Histoires de réussites
Une banque virtuelle révolutionnaire qui attribue le premier rôle au client

Une banque virtuelle révolutionnaire qui attribue le premier rôle au client

Comment fonder une banque basée sur le nuage à partir de rien et gagner 400 000 nouveaux clients

Avec Standard Chartered comme bailleur de fonds, Mox était destinée à modifier de fond en comble le marché bancaire de Hong Kong. GFT a été choisi comme partenaire technique, l'objectif étant de révolutionner les services bancaires aux particuliers avec une banque exclusivement mobile fonctionnant sur le nuage AWS.
En 18 mois, la banque était lancée et compte désormais plus de 400 000 clients qui bénéficient d'un service bancaire tout en un et d’une accessibilité permanente « à portée de doigt ».

Une femme souriante tenant un smartphone et une carte de crédit, savourant une boisson à l'extérieur, symbolisant la commodité et la facilité des services bancaires personnels modernes. — Révolutionner la banque personnelle

Félicitations

Prix Celent Model Bank pour les services bancaires numériques de détail

Prix Banking Tech de la meilleure initiative mobile

Expérience client

Première banque virtuelle à proposer à la fois Apple Pay et Google Pay

Sécurité

Cryptage renforcé, connexion biométrique et protection antifraude

Client

Mox Bank Limited

Mox Bank Limited est une banque virtuelle à Hong Kong soutenue par Standard Chartered, en partenariat avec HKT, PCCW et Trip.com. Mox exploite la puissance combinée d’un groupe bancaire international de renom, du leader des télécommunications et du style de vie de cette ville, ainsi que de la plus grande agence de voyage en ligne d’Asie. Elle propose un ensemble de services bancaires de détail, ainsi que des avantages axés sur le mode de vie.

Mox en chiffres

400 000

clients

depuis son lancement

plus

de 50 prix

tout en conservant sa place de première application bancaire mobile en Asie et à Hong Kong

6

millions

d'utilisations de la Mox Card sur une période de 12 mois, pour un montant de 2 milliards de dollars de Hong Kong

Défi

Révolutionner les services bancaires aux particuliers

Avec l'appui de Standard Chartered, Mox a été fondée pour bouleverser les normes existantes et relever le niveau des possibilités en matière de services bancaires aux particuliers. L'objectif était de construire une nouvelle banque à partir de zéro pour répondre aux besoins des jeunes générations et des autres personnes à la recherche de services bancaires exclusivement mobiles.

Mox a choisi GFT comme partenaire technologique stratégique car l'entreprise présentait la combinaison idéale de compétences affaires et technologiques, soutenue par une solide expérience en matière de livraison. En outre, Mox a choisi «Vault» de Thought Machine comme plateforme bancaire centrale afin que l'utilisateur final puisse bénéficier plus facilement de possibilités illimitées de personnalisation et de configuration. La banque devait fonctionner entièrement sur le cloud AWS.

Si la rapidité de livraison s’inscrivait en tête de la liste des critères, la sécurité, la stabilité et la disponibilité de la plateforme font également partie des incontournables.

Partenaires de Mox – GFT, Thought Machine et AWS
Banque fonctionnant entièrement sur le cloud
Priorité à la sécurité, à la stabilité et à la disponibilité

Engagement

Un partenariat efficace

18 mois seulement ont suffi à GFT et Thought Machine pour imaginer un nouveau concept adapté au marché en pleine expansion des services bancaires virtuels. Les deux partenaires ont élaboré une solution bancaire virtuelle révolutionnaire pour Hong Kong.

L’ensemble de la pile technologique, qui fonctionne sur le cloud AWS, a été mise en place par une équipe de 70 ingénieurs experts utilisant la méthodologie Agile, les DevOps et la livraison continue. Le système de contrats intelligents propre à Thought Machine permet à la banque de créer des produits financiers exclusifs, avec une expertise technique minimale.

Réalisation agile et intuitive

La collaboration et la co-création ont fait profiter Mox des dernières technologies, répondant aux normes les plus strictes, et d'un rythme de livraison sans précédent. Cette nouvelle architecture annonce une nouvelle ère des services bancaires personnalisés basés sur :

l'intelligence artificielle et l'apprentissage automatique utilisés pour rationaliser la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et personnaliser l'expérience client.
un catalogue de données en temps quasi réel sur une architecture pilotée par les événements, pour assurer une conformité continue et une solide gouvernance des données.
des technologies de personnalisation, notamment l’intégration biométrique des clients, la ludification de la fidélisation à la marque et les jeux de données produit structurées en temps réel servant à adapter les offres et les messages à l'utilisateur.
la sécurité : cryptage renforcé, connexion biométrique, portefeuille perdu et protection antifraude dans le commerce électronique. Les clients peuvent aussi bloquer ou activer leur carte d'une simple pression de bouton.
la personnalisation et l'engagement : les clients peuvent définir des objectifs d’épargne (Smart Saving) et effectuer des paiements/recevoir de l’argent de toute personne et à tout moment à Hong Kong. Ils peuvent aussi suivre leurs progrès en temps réel et utiliser le Calculateur d’épargne pour automatiser leurs habitudes d’épargne.
le suivi en temps réel de l'activité et du solde du compte avec catégorisation instantanée (Smart Spending).

Avantages

Une banque de confiance qui pose de nouveaux jalons

Mox a révolutionné le secteur bancaire à Hong Kong. En tant que banque exclusivement basée sur une application, elle fixe de nouvelles normes en matière de convivialité : les clients peuvent effectuer leurs opérations bancaires comme ils l'entendent et profiter d'une expérience utilisateur de tout premier ordre.

En tant que banque cloud native, Mox associe les normes de sécurité les plus strictes à une flexibilité maximale pour l'utilisateur. D’un point de vue opérationnel toutefois, cela montre également comment la technologie peut faire naître une nouvelle culture bancaire, à la fois innovante et agile, qui attribue le rôle principal au client.

Au-delà d’une expérience optimisée, les clients de Mox bénéficient d'informations uniques sur leurs habitudes de consommation, de budgétisation et d'automatisation des habitudes d'épargne, ainsi que d'un flux continu d'innovations. La banque est désormais en bonne position pour poursuivre sa croissance, confiante dans le fait que son infrastructure révolutionnaire est stable et offre les normes de sécurité les plus rigoureuses. Comme elle est en plus basée sur l'infonuagique, les frais de traitement sont alignés sur les succès d'affaires.

Ouvrir un compte en un temps record : avec un « selfie » et un identifiant de base, les clients peuvent ouvrir un compte en moins de trois minutes.
Première banque virtuelle de Hong Kong à proposer à la fois Apple Pay et Google Pay
Plus de 400 000 clients.
6 millions d’utilisateurs de la Mox Card sur 12 mois, pour un montant de 2 milliards de dollars de Hong Kong
Cartes bancaires sans numéro tout-en-un.